צור קשר לשיחת ייעוץ

לקבל תמונה בהירה על מצבכם הפיננסי בפרישה

לחסוך עשרות אלפי שקלים במס

הפרישה מעבודה היא אחד הצמתים הכלכליים הכי חשובים בחיים.
בנקודה הזו אתם נדרשים לקבל החלטות על הכספים שחסכתם לאורך כל תקופת חייכם אשר ישפיעו באופן ישיר על ההכנסה החודשית שלכם בשנים הקרובות. התנהלות נכונה עם כספים אלו תקבע את ההחזרים החודשיים שתקבלו, כמה מס יגבה ממכם, וכמה מתוך הכסף שחסכתם ימצא את דרכו בסופו של דבר בחזרה לכיסכם.

 

יעוץ מקצועי יאפשר לכם:

• למקסם את הכספים שנצברו במהלך הקריירה.
• להגדיל את הקצבה החודשית נטו לאחר גיל הפרישה.
• לחסוך מתשלומי המס סכומים שיכולים להגיע ל־2,700 ₪ בחודש ואף יותר מ־3,100 ₪ בשנים הקרובות.
• להבטיח ביטחון פיננסי ושקט נפשי לכל המשפחה.

שיקול מוטעה המוביל להחלטה לא נכונה עלולה לגרום לתשלום מס מיותר של עשרות אלפי שקלים בשנה בתשלומי המס על מענקי הפרישה והפנסיה השלובים ביעוץ פרישה.

קיבוע זכויות - טופס 161 ד'

קיבוע זכויות הוא הליך מול מס הכנסה שמעניק לכם פטור ממס של עד כ-1 מיליון ₪ על מענקי פרישה ופנסיה.

החלטות שתעשו כאן יקבעו כמה מס תשלמו על הקצבה החודשית שלכם לכל החיים.

המטרה היא לנצל את הטבות המס ולתכנן נכון:

• האם לנצל את הפטור למשיכת מענקי פרישה וכספי פיצויים בפטור ממס?
• האם לנצל את הפטור למשיכת כספים כסכום חד פעמי ולהקטין את הפטור על הפנסיה?
• האם לנצל את הפטור לטובת קצבה החודשית?
• האם לשלב בין האפשרויות?

לאחר 120 יום כמעט ולא ניתן לשנות את ההחלטה – לכן מילוי מקצועי של הטופס יכול לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים בכל שנה.
 

שלביי ייעוץ פרישה אצלנו

• בדיקת מענק הפרישה – ניתוח טפסי 161 והחלטה על מסלול מיסוי מתאים.
• בדיקת תכניות פנסיוניות – קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוח מנהלים.
• תכנון מס אופטימלי – שילוב בין פיצויים, קצבה ופטורים בהתאם למצבכם האישי.
• תכנון מס במקרה פטירה – ייעוץ מותאם ליורשים ולבני משפחה.
• טיפול מול רשויות המס – מילוי טפסים, הגשת דוחות וקבלת אישורים.
• פיקוח ומעקב – עד לסגירת התהליך מול מס הכנסה וחברות הביטוח.

למה זה חשוב?

ייעוץ פרישה מקצועי הוא ההבדל בין תשלום מס עודף של עשרות אלפי שקלים לבין קבלת מקסימום נטו לחשבון הבנק.

אל תפקירו את כספי הפרישה שלכם.

פנו אלינו עוד היום לייעוץ ראשוני – ותבטיחו לעצמכם פרישה בטוחה, רווחית ושקטה.